پولشویی و بررسی فقهی، حقوقی و اقتصادی آن

پولشویی فرایندی است که طی آن عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه و غیر قانونی در مجاری قانونی قرار میگیرد و در روندی پیچیده تطهیر می شود. پولشویی جرمی گروهی و دراز مدت است. در نظام حقوقی اسلام و به تبع آن در حقوق ایران در منشا کسب مال دقت های لازم صورت گرفته و حساسیت کافی در عدم استفاده از مال باطل و اجتناب از مال حرام دیده می شود؛ همانطور که در اصول 46 و 47 قانون اساسی ایران در مورد مالکیت مشروع توضیح داده شده است. علاوه بر موارد فقهی و حقوقی، پولشویی بر سیاست، اقتصاد و اجتماع نیز تاثیراتی می گذارد. کاهش درآمد دولت، تضعیف بخش خصوصی، تخریب مشروعیت سیاسی، سلب اعتماد مردم نسبت به دولت و عدم پایبندی به هنجارهای اجتماعی برخی از این موارد است. در این وضعیت تدوین و اجرای سیاستهای سازگار و منسجم دولت در خصوص توسعه اقتصادی ناممکن می شود. براساس آنچه گفتیم رابطه نزدیک میان پولشویی و فعالیتهای مجرمانه، حیات اقتصادی، اجتماعی، سیاسی جامعه را به مخاطره می اندازد؛ به همین دلیل ایجاد قانونی کامل و بدون نقص برای مبارزه با این پدیده مخرب ضرورتی غیر قابل انکار است. تاریخچه پولشوئی، گوناگونی های آن و رویکردهای اقتصادی، سیاسی و دینی به آن در این نوشتار بررسی شده و راهکارهای مبارزه با آن مورد اشاره قرار گرفته است.